Indicatori monetari – ianuarie 2022

 

 

Masa monetară în sens larg (M3) a înregistrat la sfârșitul lunii ianuarie 2022 un sold de 568 087,5 milioane lei. Aceasta a crescut cu 0,6 la sută (-0,8 în termeni reali[1]) față de luna decembrie 2021, iar în raport cu ianuarie 2021 s-a majorat cu 15,9 la sută (6,9 la sută în termeni reali). Tabel 1. Agregatele monetare*
INDICATORI		31 Ianuarie 2022 (mil. lei)		Ianuarie 2022/ Decembrie 2021 (%)		Ianuarie 2022/ Ianuarie 2021 (%)
M1 (masa monetară în sens restrâns)		408 475,4		0,4		20,5
Numerar în circulație **		98 646,3		2,6		9,3
Depozite overnight ***		309 829,1		-0,3		24,5
M2 (masa monetară intermediară)		568 087,5		0,6		15,9
M1		408 475,4		0,4		20,5
Depozite cu durata inițială de până la doi ani inclusiv (sunt incluse și depozitele rambursabile după notificare la cel mult trei luni inclusiv)		159 612,1		1,2		5,5
M3 (masa monetară în sens larg)		568 087,5		0,6		15,9
M2		568 087,5		0,6		15,9
Alte instrumente financiare (împrumuturi din operațiuni repo, acțiuni/unități de fond ale fondurilor de piață monetară, titluri de natura datoriei emise cu maturitatea de până la doi ani inclusiv)		0,0		0,0		0,0
* date provizorii; **numerar în afara sistemului bancar; ***conturi curente, depozite la vedere
Tabel 2. Masa monetară și contrapartida acesteia*
INDICATORI	31 Ianuarie 2022 (mil. lei)		Ianuarie 2022/ Decembrie 2021 (%)		Ianuarie 2022/ Ianuarie 2021 (%)
Masa monetară (M3)	568 087,5		0,6		15,9
Active externe nete**	262 266,8		9,0		8,7
Active interne nete***	305 820,7		-5,6		22,8
* date provizorii ** se calculează prin scăderea din activele externe a pasivelor externe. Activele externe includ: credite acordate nerezidenților; depozite plasate la nerezidenți; titluri de natura datoriei deținute (emise de nerezidenți); acțiuni deținute și alte participații de capital la nerezidenți;  aurul monetar. Pasivele externe includ resursele atrase de la nerezidenți: depozite; titluri de natura datoriei emise pe piețele externe. Începând cu ianuarie 2014, conform noilor standarde statistice internaționale (SEC 2010), alocările de DST de la FMI sunt incluse în pasivele externe. ***se calculează prin scăderea din activele interne a pasivelor interne (cu excepția elementelor componente ale masei monetare M3). Activele interne includ: credite acordate rezidenților; titluri de natura datoriei deținute (emise de rezidenți); acțiuni deținute și alte participații de capital la rezidenți. Pasivele interne (exceptând elementele componente ale masei monetare M3) includ resursele atrase de la rezidenți: depozite cu durată inițială mai mare de doi ani (inclusiv depozitele rambursabile după notificare la mai mult de trei luni); titluri de natura datoriei cu maturitate mai mare de doi ani emise pe piața internă; capital și rezerve.

 

 

Soldul creditului neguvernamental acordat de instituțiile de credit a crescut în luna ianuarie 2022 cu 0,7 la sută față de decembrie 2021 (-0,8 la sută în termeni reali), până la nivelul de 326 461,2 milioane lei. Creditul în lei, cu o pondere de 72,2 la sută în volumul total al creditului neguvernamental, s-a majorat cu 0,4 la sută, iar creditul în valută exprimat în lei, cu o pondere de 27,8 la sută în totalul creditului neguvernamental, a crescut cu 1,4 la sută (evoluție similară în cazul exprimării indicatorului în euro).

Comparativ cu aceeași perioadă a anului 2021, creditul neguvernamental a înregistrat o creștere de 15,1 la sută (6,3 la sută în termeni reali), pe seama creșterii cu 19,5 la sută a componentei în lei (10,3 la sută în termeni reali) și a majorării cu 5,2 la sută a componentei în valută exprimată în lei (3,6 la sută în cazul exprimării indicatorului în euro).

 

 

 

 

 

 

Tabel 3. Creditul neguvernamental*
INDICATORI	31 Ianuarie 2022 (mil. lei)	Ianuarie 2022/ Decembrie 2021 (%)	Ianuarie 2022/ Ianuarie 2021 (%)
Credit neguvernamental (total) **	326 461,2	0,7	15,1
Credit neguvernamental în lei: – gospodăriile populației – alte sectoare (societăți nefinanciare și instituții financiare nemonetare)	235 804,0 137 233,9 98 570,1	0,4 0,3 0,6	19,5 15,2 26,1
Credit neguvernamental în valută: – gospodăriile populației – alte sectoare (societăți nefinanciare și instituții financiare nemonetare)	90 657,2 27 190,8 63 466,4	1,4 -1,2 2,6	5,2 -12,1 14,8
*date provizorii; ** include și creditele neperformante.

 

Creditul guvernamental[2] a scăzut în luna ianuarie 2022 cu 2,9 la sută față de luna decembrie 2021, până la 167 592,3 milioane lei. În raport cu ianuarie 2021, acesta a crescut cu 11,1 la sută (2,5 la sută în termeni reali).

Depozitele rezidenților clienți neguvernamentali au scăzut în luna ianuarie 2022 cu 0,1 la sută față de luna anterioară, până la nivelul de 478 847,6 milioane lei, iar față de aceeași perioada a anului anterior s-au majorat cu 13,5 la sută (4,7 la sută în termeni reali).

Depozitele în lei ale rezidenților, cu o pondere de 64,2 la sută în totalul depozitelor clienților neguvernamentali, au scăzut cu 1,3 la sută față de luna decembrie 2021, până la 307 348,8 milioane lei. Comparativ cu luna ianuarie 2021, acestea au crescut cu 11,8 la sută (3,2 la sută în termeni reali).

 

Tabel 4. Depozitele rezidenților clienți neguvernamentali*
INDICATORI	31 Ianuarie 2022 (mil. lei)	Ianuarie 2022/ Decembrie 2021 (%)	Ianuarie 2022/ Ianuarie 2021 (%)
Depozite ale rezidenților clienți neguvernamentali (total)**	478 847,6	-0,1	13,5
Depozite în lei ale rezidenților: – gospodăriile populației – alte sectoare (societăți nefinanciare și instituții financiare nemonetare)	307 348,8 165 486,0 141 862,8	-1,3 0,3 -3,1	11,8 8,0 16,7
Depozite în valută ale rezidenților: – gospodăriile populației – alte sectoare (societăți nefinanciare și instituții financiare nemonetare)	171 498,9 119 973,3 51 525,6	2,2 0,9 5,1	16,6 12,5 27,4
*date provizorii;** sunt incluse conturile curente, depozitele la vedere și toate depozitele la termen indiferent de scadență.

 

Depozitele în lei ale gospodăriilor populației au crescut cu 0,3 la sută față de luna anterioară, până la 165 486,0 milioane lei, și cu 8,0 la sută (-0,4 la sută în termeni reali) față de aceeași perioada a anului anterior.

Depozitele în lei ale altor sectoare (societăți nefinanciare și instituții financiare nemonetare) au scăzut cu 3,1 la sută (până la 141 862,8 milioane lei) față de luna precedentă, iar față de luna ianuarie 2021 au înregistrat o creștere de 16,7 la sută (7,7 la sută în termeni reali).

Depozitele în valută ale rezidenților, exprimate în lei, reprezentând 35,8 la sută în volumul total al depozitelor clienților neguvernamentali, s-au majorat cu 2,2 la sută față de luna decembrie 2021, ajungând până la nivelul de 171 498,9 milioane lei (exprimate în euro, acestea au crescut cu 2,2 la sută, până la 34 668,7 milioane euro). Comparativ cu luna ianuarie 2021, indicatorul exprimat în lei a crescut cu 16,6 la sută (14,9 la sută, în cazul exprimării indicatorului în euro).

Depozitele în valută ale gospodăriilor populației, exprimate în lei, au crescut cu 0,9 la sută față de luna decembrie 2021, până la 119 973,3 milioane lei, respectiv cu 1,0 la sută, exprimate în euro. Comparativ cu aceeași perioadă a anului 2021, creșterea acestui indicator exprimat în lei a fost de 12,5 la sută (10,8 la sută, în cazul exprimării indicatorului în euro).

Depozitele în valută ale altor sectoare, exprimate în lei, au crescut cu 5,1 la sută față de luna decembrie 2021, până la 51 525,6 milioane lei, evoluție fiind similară cu cea a indicatorului exprimat în euro. Comparativ cu ianuarie 2021, indicatorul exprimat în lei s-a majorat cu 27,4 la sută (25,5  la sută, în cazul exprimării indicatorului în euro).

 

Notă:

În bilanțurile monetare ale instituțiilor financiare monetare dobânda de încasat/de plătit aferentă activelor şi pasivelor financiare, acumulată şi care nu a ajuns la scadență, se înregistrează la poziția alte active/alte pasive.

Începând cu luna ianuarie 2022, datele pentru elaborarea indicatorilor monetari sunt raportate de instituțiile financiare monetare conform Regulamentului BNR nr. 4/2021 privind raportarea de date și informații statistice la Banca Națională a României, cu modificările și completările ulterioare, Titlul I, Capitolele I şi II. În perioada ianuarie 2007- decembrie 2021, datele au fost raportate de instituțiile financiare monetare în conformitate cu reglementările statistice ale BNR în vigoare.

Datele statistice au caracter provizoriu și pot fi supuse unor revizuiri periodice. Seriile cronologice aferente statisticilor monetare (disponibile începând din ianuarie 2007) pot fi accesate în diferite formate (html, xls, xml și csv) în cadrul Bazei de date interactive. Seriile de date statistice cuprinzând agregatele monetare şi creditul neguvernamental exprimate ca pondere în PIB pot fi accesate aici link.

Datorită rotunjirilor este posibil ca totalurile să nu corespundă exact sumei componentelor sau să apară mici diferențe față de variațiile procentuale indicate în tabele.

[1] Conform Comunicatului de presă nr. 38 din 14 februarie 2022, emis de INS, indicele prețurilor de consum în luna ianuarie 2022 a fost de 101,48 față de decembrie 2021 și 108,35 față de ianuarie 2021.

[2] Include creditul acordat administrațiilor publice (administrația centrală, administrațiile locale, administrațiile sistemelor de asigurări sociale) în sumă de 17 886,1 milioane lei, precum și titlurile de natura datoriei deținute, emise de aceste sectoare instituționale în sumă de 149 706,2 milioane lei (solduri la 31 ianuarie 2022).